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ROI-Rechner

Berechnen Sie den Return on Investment (ROI) und bewerten Sie die Rentabilität Ihrer Investitionen.

Return on Investment 50%
Absoluter Gewinn € 5.000
Investition € 10.000
Endwert € 15.000
Faktor 1.5x
Gesamt-ROI 100%
Jährlicher ROI 14.87%
CAGR 14.87%
Investment A
Investment B
Investment A Investment B
Gesamt-ROI 50% 80%
Jährlicher ROI (CAGR) 14.47% 12.47%
Absoluter Gewinn € 5.000 € 8.000
Gewinn pro Jahr € 1.667 € 1.600

Was ist der ROI?

Der Return on Investment (ROI) ist eine der wichtigsten Kennzahlen zur Bewertung der Rentabilität einer Investition. Er zeigt das Verhältnis zwischen dem Gewinn und dem eingesetzten Kapital.

Die ROI-Formel

ROI = (Gewinn / Investition) × 100%

ROI = ((Endwert - Investition) / Investition) × 100%

CAGR - Compound Annual Growth Rate

Der annualisierte ROI (CAGR) berücksichtigt die Anlagedauer und zeigt die durchschnittliche jährliche Rendite:

CAGR = ((Endwert / Anfangswert)^(1/Jahre) - 1) × 100%

ROI-Beispiele nach Anlageklasse

Anlageklasse Typischer ROI (jährlich)
Sparbuch / Tagesgeld 0,5 - 2%
Anleihen 2 - 5%
Aktien (langfristig) 6 - 10%
Immobilien 3 - 8%
Private Equity 10 - 20%

Grenzen des ROI

  • Keine Zeitberücksichtigung: Ein einfacher ROI ignoriert, wie lange das Kapital gebunden war
  • Keine Risikobetrachtung: Höherer ROI bedeutet oft auch höheres Risiko
  • Keine Cashflow-Analyse: Zwischenzeitliche Zahlungen werden nicht berücksichtigt
  • Keine Inflation: Die reale Rendite nach Inflation kann deutlich niedriger sein

Häufig gestellte Fragen

Ein "guter" ROI hängt stark von der Anlageklasse und dem eingegangenen Risiko ab. Als Faustregel gilt: Der ROI sollte mindestens die Inflation ausgleichen (2-3%) und eine Risikoprämie bieten. Bei Aktien liegt der historische Durchschnitt bei etwa 7-10% jährlich.

Der ROI zeigt die Gesamtrendite einer Investition, unabhängig von der Dauer. Die CAGR (Compound Annual Growth Rate) normalisiert diese Rendite auf ein Jahr, sodass Investitionen mit unterschiedlicher Laufzeit verglichen werden können.

Ja, ein negativer ROI bedeutet, dass Sie Geld verloren haben. Wenn Sie beispielsweise 10.000 € investieren und am Ende nur 8.000 € haben, beträgt Ihr ROI -20%.
Beispiel-Szenarien
Aktiengewinn 10.000 € → 15.000 € (50% ROI) Immobilie 50.000 € → 65.000 € (30% ROI) Startup-Investment 5.000 € → 12.000 € (140% ROI) Verlust-Beispiel 20.000 € → 18.000 € (-10% ROI)
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